在銀行取2.9萬(wàn)元遭排查來(lái)源用途，反詐如何“消除誤解”也是一道課題

無(wú)名無(wú)姓

極目新聞評(píng)論員 石平

“我取自己的錢，銀行不給取現(xiàn)金，而且還報(bào)警要求查客戶的詳細(xì)信息�！�1月6日，山東濱州一男子拍視頻稱在無(wú)棣農(nóng)商行取賬戶的錢遇阻。

1月7日，無(wú)棣農(nóng)商行向華商報(bào)大風(fēng)新聞?dòng)浾叻答伔Q，柜員系出于保護(hù)客戶資金安全，銀行同反詐中心對(duì)客戶賬戶進(jìn)行核實(shí)無(wú)異議后，已第一時(shí)間為其支取現(xiàn)金。

（據(jù)1月7日大風(fēng)新聞報(bào)道）

相關(guān)視頻截圖

視頻中男子稱，“我要取錢就不讓我取，還要核查信息，還要問(wèn)我的錢是咋掙來(lái)的，要干啥花。我要取2.9萬(wàn)元，你們報(bào)警了，不僅排查我的信息，還給我的客戶打電話，客戶現(xiàn)在已經(jīng)對(duì)我不信任了，對(duì)我造成了損失�！�

從這里來(lái)看，男子情緒激動(dòng)有一定的道理。自己的錢自己取，還要找客戶核實(shí)信息，感覺(jué)銀行在故意制造障礙，不僅導(dǎo)致自己辦事不便，聲譽(yù)也受損。

據(jù)報(bào)道，銀行相關(guān)工作人員表示：“業(yè)務(wù)辦理操作符合規(guī)程，對(duì)于客戶的誤解，我們進(jìn)行了耐心地解釋溝通，目前已取得客戶理解，客戶也主動(dòng)刪除了所有的網(wǎng)絡(luò)視頻�！�

就是說(shuō)，銀行并不認(rèn)為自己有錯(cuò)，只是按照正規(guī)流程辦理，已消除誤會(huì)。

不得不強(qiáng)調(diào)，詐騙的手段在更新，反詐與時(shí)俱進(jìn)也是正常的。近期，警方反復(fù)提醒，凡是要求提取大額現(xiàn)金或購(gòu)買黃金，并郵寄至指定地點(diǎn)或上門拿取的都是詐騙。就是說(shuō)，詐騙分子在銀行轉(zhuǎn)賬受限的情況下，已經(jīng)開始通過(guò)網(wǎng)約車或閃送來(lái)運(yùn)送詐騙的現(xiàn)金或黃金。

對(duì)此，銀行核實(shí)客戶大額現(xiàn)金的來(lái)源和用途，防止客戶資金被詐騙或者確認(rèn)客戶是不是幫詐騙分子取現(xiàn)，就成為反詐的重要一環(huán)。一些新聞報(bào)道顯示，銀行發(fā)揮了反詐作用，取得了不少成果。畢竟，在網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬以及線上付款非常便捷的情況下，客戶還用大額現(xiàn)金進(jìn)行交易的情況只是少數(shù)。對(duì)此，不管是誰(shuí)，不必對(duì)銀行或警方的行為抱敵意態(tài)度。

在有關(guān)部門看來(lái)，事前進(jìn)行防范攔截詐騙，哪怕多花點(diǎn)時(shí)間和流程，也是值得的。如果不法分子的詐騙行為得逞，最終會(huì)消耗更多的人力和物力來(lái)追蹤案件，效果還可能不佳。

現(xiàn)在的問(wèn)題就在于，如何正確識(shí)別客戶在提取大額現(xiàn)金時(shí)，是遭遇詐騙還是正常需求，這就需要相關(guān)人員和大數(shù)據(jù)的協(xié)同作用，減少因此對(duì)客戶造成的不便。

隨著日益臨近春節(jié)，不管是發(fā)紅包還是消費(fèi)，對(duì)現(xiàn)金的需求會(huì)比平常更旺盛一些，這樣可能會(huì)面臨著更多的糾紛。對(duì)此，銀行對(duì)大額現(xiàn)金的提取，可以倡導(dǎo)客戶采取預(yù)約的方式說(shuō)明用途，反詐中心提前核實(shí)，讓客戶到柜臺(tái)就能迅速取款，減少因此造成的不便。另外，銀行在客戶取現(xiàn)時(shí)，應(yīng)該加強(qiáng)政策宣傳，提前溝通，減少誤解。不至于讓正常的反詐流程，被誤讀為“報(bào)警”，讓客戶產(chǎn)生不佳體驗(yàn)。

一方面，公眾一定要提高防范意識(shí)，不要掉入詐騙分子精心設(shè)置的陷阱。除了不被詐騙之外，也要謹(jǐn)防自己成為不法分子的“工具人”，參與詐騙的取現(xiàn)環(huán)節(jié)，成為犯罪分子的幫兇。諸多事實(shí)表明，反詐沒(méi)有完成時(shí)。另一方面，反詐工作也應(yīng)該減少群眾的不便，加強(qiáng)溝通，以不過(guò)于影響他們的生活和生產(chǎn)為宜。

來(lái)源：極目新聞